電信詐騙"掐卡" "黑吃黑"的新套路

    利用電信詐騙的手段坑人，卻一不留神掉進(jìn)身后“陷阱”，可謂“螳螂捕蟬，黃雀在后”。湖南省衡南縣檢察院就審查了這樣一起以“掐卡”的方式，專門對(duì)電信詐騙的行騙者實(shí)施盜竊的案件。經(jīng)該院提起公訴，趙冶國(guó)等5名“幕后黑手”近日因涉嫌盜竊罪被衡南縣法院開庭審理。

    聽人“點(diǎn)撥”，發(fā)現(xiàn)“掐卡”財(cái)路

    綽號(hào)“武警”的趙冶國(guó)現(xiàn)年37歲，在北京打工。一次偶然的機(jī)會(huì)，看到一些高校門口有人回收銀行卡，趙冶國(guó)出于好奇上前了解，結(jié)果在他人的“點(diǎn)撥”下，竟發(fā)現(xiàn)了一條“掐卡”的“財(cái)路”。

    趙冶國(guó)聽人介紹，所謂“掐卡”，即開戶人使用本人的身份證到銀行辦理銀行卡、預(yù)留查詢電話和查詢密碼后，以40元至120元不等的價(jià)格將卡出售給買卡人。開戶人則通過電話銀行、網(wǎng)上銀行“跟蹤”該卡，一旦發(fā)現(xiàn)卡上有資金到賬，便立即將卡掛失，這樣實(shí)際持卡人手里的卡就宣布無(wú)效，開戶人就可以重新到銀行補(bǔ)辦一張銀行卡，將卡中錢款取出據(jù)為己有。趙冶國(guó)琢磨，市民憑自己的身份證就可以到銀行辦卡，何必借這種渠道獲得銀行卡，選擇買卡的人，肯定是用卡從事非法活動(dòng)，而且出了事這些人一定不敢報(bào)警。

    “聰明”的趙冶國(guó)這下可找到了快速賺錢的法子，那就是躲在這些不法分子的身后，專門“黑吃黑”。

    四處唆使他人辦卡，精心謀劃“黑吃黑”

    趙冶國(guó)分析，要用“掐卡”方式賺錢，必須先賣出去足夠多的銀行卡，所謂“廣撒網(wǎng)，撈大魚”。于是，2014年4月中旬，他將自己的想法告訴了朋友鄂樹義、宋煥江，得到了二人的認(rèn)可后，三人約定:由鄂樹義、宋煥江唆使他人辦卡并聯(lián)系出售，并讓辦卡人按他們的要求填寫聯(lián)系電話和留下查詢密碼，以便對(duì)這些卡進(jìn)行監(jiān)控，一旦卡上有錢，二人便通知辦卡人到銀行掛失并提現(xiàn)。

    就這樣，趙冶國(guó)、鄂樹義和宋煥江以小額報(bào)酬唆使朋友、親戚，共辦理了近40張銀行卡，后通過網(wǎng)絡(luò)或中介將卡賣給他人。隨后，又有宋煥書、王云英加入其中，“黑吃黑”團(tuán)伙壯大至5人，伺機(jī)以“掐卡”方式實(shí)施盜竊。

    螳螂行騙在前，黃雀“掐卡”在后

    2014年10月17日，居住在廣東省珠海市高新區(qū)的被害人袁某遭遇電信詐騙，將69萬(wàn)余元存款從銀行卡中轉(zhuǎn)入不法分子提供的賬戶內(nèi)。其中一筆20萬(wàn)元的款項(xiàng)恰好轉(zhuǎn)入了宋煥江女友所辦的銀行卡中。10月下旬，趙冶國(guó)通過電話查詢到這筆錢后，通過掛失補(bǔ)卡，將銀行卡中的10萬(wàn)元錢取出(部分贓款先期被持卡人取走)。得款后，3人將贓款均分。

    2014年11月20日，一犯罪分子假冒湖南省衡南縣消防大隊(duì)的“王主任”，向當(dāng)?shù)啬虫?zhèn)政府辦公室工作人員陳某實(shí)施電信詐騙。陳某上當(dāng)后，分兩筆將13萬(wàn)余元匯入該不法分子指定的賬戶，其中一筆5.58萬(wàn)元正好匯入了宋煥書所辦的一張銀行卡中。

    次日，負(fù)責(zé)“查卡”的王云英通過網(wǎng)上銀行查到宋煥書銀行卡上有錢匯入后，便安排宋煥書連夜趕到位于北京的開戶銀行補(bǔ)卡取錢。宋煥書持身份證在該銀行將卡掛失后，隨即補(bǔ)辦新卡，將賬戶內(nèi)的5.58萬(wàn)元全部取走，后按事先約定的比例與其他同伙進(jìn)行了私分。

    檢察官提醒 出售銀行卡，當(dāng)心犯了法

    趙冶國(guó)沒有料到，實(shí)施電信詐騙的不法分子是不敢報(bào)警，但無(wú)辜失財(cái)?shù)谋缓θ丝刹粫?huì)有顧忌。被害人陳某報(bào)案至衡南縣公安局后，通過查詢開戶信息，警方很快用技偵手段鎖定了犯罪嫌疑人。此后，公安人員遠(yuǎn)赴廣東、北京等地調(diào)查取證，將趙冶國(guó)等5人一舉抓獲，追回的贓款也由警方發(fā)還給了被害人。

    檢察官根據(jù)近年來(lái)查辦的案件提醒廣大“卡民”，非法買賣的銀行卡大多被用于洗錢、逃稅、詐騙、送禮、躲避內(nèi)幕交易等非法勾當(dāng)。根據(jù)我國(guó)刑法、銀行法的相關(guān)規(guī)定，公民個(gè)人以牟利為目的出售銀行卡，將承擔(dān)法律責(zé)任，如果為了蠅頭小利把自己的銀行卡轉(zhuǎn)賣給他人使用，不僅影響到國(guó)家的金融安全，也會(huì)給自己帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和麻煩。