京華時報 訊（記者余雪菲）日前，記者從工行北京市分行了解到，工行率先在國內銀行界研發(fā)投產的外部欺詐風險信息系統(tǒng)可以有效識別風險賬戶。截至今年3月，該系統(tǒng)已攔截電信詐騙7萬筆，為客戶避免經濟損失9億元。
據介紹，通過外部欺詐風險信息系統(tǒng)，工行已實現(xiàn)對涉案賬戶的全渠道布控，除了工行網點柜面渠道，還能對網上銀行、電話銀行、手機銀行和自助終端等渠道進行的轉賬匯款交易進行即時篩查，并及時向客戶提示風險。此前，營業(yè)網點柜員按照監(jiān)管部門和公安機關的要求，依靠柜員的個人經驗，按照分行總結的電信詐騙防控特點，開展電信詐騙防范工作。
目前該系統(tǒng)收錄了來自工行內部、金融同業(yè)及公安、司法行政等部門提供的各類風險賬戶信息。該系統(tǒng)的數(shù)據庫對風險賬戶信息的收集除了工行自身的積累，還與其他銀行共享了相關信息，并與我國公安機關和國際反欺詐聯(lián)盟達成合作。工行該系統(tǒng)已形成國內最大、種類最全的企業(yè)級風險數(shù)據庫，風險信息總量達1300萬，包含40余個風險分類。
