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中新網(wǎng)杭州3月27日電(見(jiàn)習(xí)記者 沈溦 通訊員 徐佳)電話詐騙雖已不是新鮮事，但由于其形式多樣，總令人防不勝防，法院傳票、違禁郵包……各式詐騙手段總讓受害者在惶恐中稀里糊涂就將大量錢(qián)財(cái)轉(zhuǎn)到了騙子手中。隨著詐騙案的增多，許多銀行人員在辦理正常業(yè)務(wù)的同時(shí)，時(shí)刻注意提醒客戶以免受騙上當(dāng)，成效顯著。
記者今天從杭州公安局了解到，自2012年3月1日至20日，杭州公安機(jī)關(guān)經(jīng)文保大隊(duì)及各金融單位上報(bào)成功阻止的電話詐騙案件共計(jì)22起，挽回了多名受騙群眾經(jīng)濟(jì)損失達(dá)115萬(wàn)余元。
3月1日下午4點(diǎn)左右，客戶朱某收到詐騙短信后前往工商銀行城東景芳支行辦理匯款業(yè)務(wù)，大堂經(jīng)理趙虹發(fā)現(xiàn)該客戶表現(xiàn)可疑便上前詢問(wèn)，該客戶表明要在自助終端上匯款，趙虹立即上前詢問(wèn)該客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，會(huì)不會(huì)是詐騙。
該客戶邊接電話邊輕聲地說(shuō)：“收到一條未取郵包提醒短信，打電話給對(duì)方，說(shuō)我有件郵包里面有違禁品，刑警大隊(duì)已經(jīng)介入調(diào)查，叫我把賬戶保護(hù)起來(lái)，把資金轉(zhuǎn)到安全賬戶里去�！�
趙虹立即認(rèn)定這是一起詐騙案件，讓該客戶不要匯款，但是該客戶堅(jiān)持將卡插入自助終端機(jī)中準(zhǔn)備匯款。趙虹立即制止該客戶并將卡從自助終端機(jī)上退出。由于該客戶疑慮重重，銀行工作人員陪同該客戶到派出所報(bào)案，在派出所民警的勸阻下，成功阻止了這起詐騙案件。另?yè)?jù)該客戶反映其兩張卡內(nèi)有人民幣10萬(wàn)余元。
3月20日15點(diǎn)50分左右，中國(guó)銀行杭州蕭山支行下屬義蓬支行保安員楊小輝發(fā)現(xiàn)一名女性客戶持借記卡在自助銀行前邊接電話邊操作，便主動(dòng)上前詢問(wèn)情況，該客戶不耐煩地回答：“法院打電話過(guò)來(lái)，你不要吵我。”
結(jié)合近期發(fā)生的案例，楊小輝讓該客戶暫停操作，同時(shí)立即通知當(dāng)班業(yè)務(wù)經(jīng)理，并出示公安機(jī)關(guān)的防詐騙《警方提示》，在業(yè)務(wù)經(jīng)理和保安的再三勸說(shuō)下，該客戶終于把正在通話的手機(jī)交給銀行工作人員，銀行工作人員向通話對(duì)方一表明身份，對(duì)方立即掛斷電話。
據(jù)了解：該客戶當(dāng)日中午接到自稱(chēng)是浙江省高級(jí)人民法院的電話，并在報(bào)出了她的姓名、地址等信息后，說(shuō)有一張法院傳票要處理， 囑咐該客戶保密，否則后果自負(fù)，具體情況可聯(lián)系杭州市公安局楊警官，然后叫該客戶拿卡到ATM機(jī)上去確認(rèn)身份并按要求操作。在銀行工作人員的及時(shí)提醒、勸阻下，該客戶終于醒悟并表示感激，該客戶表示當(dāng)時(shí)自己的卡里有36.5萬(wàn)元。
綜合這22起案例，能第一時(shí)間成功阻止客戶被詐騙，尤其是能夠阻止通過(guò)自助機(jī)具操作的詐騙案件看，均是由于銀行工作人員高度的工作責(zé)任心和識(shí)別能力。通過(guò)近年來(lái)持續(xù)開(kāi)展的防詐騙業(yè)務(wù)培訓(xùn)教育，各金融營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的發(fā)現(xiàn)勸阻詐騙匯款的能力有了明顯提高。從這些成功勸阻案件調(diào)查情況看：
(一)銀行工作人員在客戶臨柜匯款前都能貫徹“四必問(wèn)”，即“為什么要轉(zhuǎn)帳？”、“是否認(rèn)識(shí)對(duì)方？”、“對(duì)方是否是電信、郵局、財(cái)政、公安、檢察、法院的工作人員？”、“是否知道有轉(zhuǎn)帳詐騙？”對(duì)不聽(tīng)勸阻的客戶要求其撥打110核實(shí)。在提問(wèn)中發(fā)現(xiàn)可疑情況，第一時(shí)間予以勸阻。
(二)銀行工作人員在客戶臨柜匯款同時(shí)，出示電話詐騙類(lèi)案件防范風(fēng)險(xiǎn)提醒單，再次讓客戶確認(rèn)匯款風(fēng)險(xiǎn)，并要求客戶簽字，為匯款安全把好最后一道關(guān)。
(三)銀行工作人員(包括保安、臨柜人員、大堂經(jīng)理)均保持高度警覺(jué)，發(fā)現(xiàn)客戶有可疑表現(xiàn)的，立即上前詢問(wèn)并及時(shí)制止，在客戶受騙初期就被成功挽回。
(四)在發(fā)現(xiàn)客戶正遭受詐騙，并經(jīng)銀行工作人員多次勸阻無(wú)效的情況下，善于運(yùn)用金融單位與110的聯(lián)動(dòng)聯(lián)防機(jī)制，進(jìn)一步確認(rèn)情況，共同做好勸阻工作。
警方表示，最近由于詐騙手段、名目的增多，銀行在實(shí)際操作中會(huì)針對(duì)其他可能存在被騙可疑的轉(zhuǎn)賬進(jìn)行提醒，比如退稅、中獎(jiǎng)之類(lèi)。(完)
