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黃祎妮
忽如一夜春風來。
今年以來表現(xiàn)低迷的移動支付板塊，近期成為A股中的明星。
有消息稱，6月21日中移動擬與銀聯(lián)簽約，將移動支付標準統(tǒng)一為銀聯(lián)主導的13.56MHz，結束雙方此前的標準之爭。而18日，中國移動、浦發(fā)銀行也聯(lián)合發(fā)布了手機支付系列產(chǎn)品。
受一系列利好消息刺激，智能卡生產(chǎn)商天喻信息(300205.SZ)已接連兩次漲停，而同行業(yè)的證通電子(002197.SZ)、衛(wèi)士通(002268.SZ)20日也逆勢上漲。此外，恒寶股份(002104.SZ)上漲3.26%，東信和平(002017.SZ)上漲0.73%。
“之前大家對移動支付希望過高，很多都無法兌現(xiàn)，現(xiàn)在標準統(tǒng)一掃清了障礙，從市場空間來看，移動支付還是非常大的�！庇腥萄芯咳耸肯蛴浾弑硎�。
股價系游資炒作
20日早盤，雖然大盤依然震蕩整理，但是移動支付概念股卻集體發(fā)力。衛(wèi)士通開盤漲幅就達到了5.05%；半小時之內(nèi)，天喻信息也牢牢封于漲停板；新國都(300130.SZ)也在早盤達到了1.61%的漲幅。
值得注意的是，作為智能卡生產(chǎn)商的天喻信息已經(jīng)連續(xù)三個交易日走高，從18日開盤價10.60元漲至20日收盤價13.32元。6月18日，該股漲幅為4.06%，此后兩天連續(xù)漲停。
雖然有兩只基金出現(xiàn)在其前十大流通股股東行列，但其近期上漲系由游資主導。
根據(jù)龍虎榜披露的信息，6月18－20日，天喻信息買入金額最大的前5名均為證券營業(yè)部，其中，國泰君安證券深圳益田路證券營業(yè)部位居首位，共計買入12107236.5元，賣出僅1210元；位列次席的國泰君安證券上海打浦路證券營業(yè)部共買入5132019.04元，且無賣出。
“毫無疑問，天喻信息已經(jīng)被游資盯上了。”一位私募人士向記者表示道。
然而，即便中移動與銀聯(lián)統(tǒng)一標準，其行業(yè)發(fā)展依然障礙未清。
“目前，移動支付的困難主要體現(xiàn)在移動支付的近場支付設備的布設和改造，以及遠場支付項目的選擇與推廣上還有一定困難，特別是符合商業(yè)模式、具有一定經(jīng)濟效益、便民效益的項目�！便y聯(lián)電子支付總經(jīng)理孫戰(zhàn)平向記者表示，待標準統(tǒng)一之后，雙方一定會發(fā)揮各自力量克服困難。
此外，支付平臺和第三方應用現(xiàn)階段仍未找到盈利模式。
廣發(fā)證券在其報告中表示，目前移動支付用戶量只是百萬級別，難以產(chǎn)生規(guī)模效應和網(wǎng)絡效應，整個下游行業(yè)的盈利模式不清晰。
他們預計，隨著硬件瓶頸的解除，待用戶數(shù)量達到一定水平、下游第三方應用逐步豐富后，產(chǎn)業(yè)各方面將形成良性共振迎來高速發(fā)展期。
行業(yè)或兩年后爆發(fā)
6月18日，中國移動在新產(chǎn)品發(fā)布會上，明確提出NFC手機的推出進展，但并未提及其2.4Ghz相關產(chǎn)品。
對此，業(yè)內(nèi)人士認為，“這預示著，中移動或將全面支持推進13.56Mhz 標準。”
雖然，此前13.56Mhz和2.4Ghz標準方案各自均具備良好的發(fā)展前景，但中移動與銀聯(lián)之間標準的不統(tǒng)一一定程度上影響了移動支付產(chǎn)業(yè)的快速發(fā)展。
孫戰(zhàn)平認為，未來的移動支付將大量替代現(xiàn)有的互聯(lián)網(wǎng)支付和線下支付，在其發(fā)展過程中，移動設備提供商、移動運營商、支付服務提供商以及內(nèi)容服務提供商均將得益。
東方證券在其報告中表示，移動產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展將會為以下公司帶來收益：移動業(yè)務平臺運營和支付應用類的中科金財(002657.SZ)、移動支付芯片設計類的大唐電信(600198.SH)、移動支付卡商類的東信和平、天喻信息、恒寶股份，以及移動支付讀卡終端類的新國都。
“這塊風險主要來自于移動支付標準統(tǒng)一進程較慢”，機構人士認為，對相關受益?zhèn)�股不宜過于樂觀，移動支付產(chǎn)業(yè)還面臨著進展低于預期，用戶拓展不利，盈利模式不清晰，新支付技術替代風險。
對此，孫戰(zhàn)平告訴記者，“行業(yè)大發(fā)展應該在兩年左右爆發(fā)�！�
廣發(fā)證券在其報告中表示，從投資時鐘看，最先受益的是芯片和制卡環(huán)節(jié)。國內(nèi)移動支付產(chǎn)業(yè)鏈條中的 A股上市公司，主要包括芯片方面的晶源電子(002049.SZ)，大唐電信；制卡方面的恒寶股份、東信和平。
6月20日，中科金財上漲3.46%、大唐電信平盤收尾、新國都下跌0.99%、晶源電子則因重大重組事項繼續(xù)停牌。
