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新華社北京９月１３日電題：如何扼住電信詐騙犯罪的“咽喉”
新華社記者鄒偉、鄭良、劉良恒、葉前
這是一組觸目驚心的數(shù)據(jù)：
近１０年來(lái)，我國(guó)電信詐騙案件每年以２０％－３０％的速度快速增長(zhǎng)。２０１５年全國(guó)公安機(jī)關(guān)共立電信詐騙案件５９萬(wàn)起，同比上升３２．５％，造成經(jīng)濟(jì)損失２２２億元。今年１月至７月，全國(guó)共立電信詐騙案件３５．５萬(wàn)起，同比上升３６．４％，造成損失１１４．２億元。
�。玻埃保衬曛两�，全國(guó)共發(fā)生被騙千萬(wàn)元以上的電信詐騙案件１０４起，百萬(wàn)元以上的案件２３９２起。很多群眾的“養(yǎng)老錢(qián)”“救命錢(qián)”被騙，傾家蕩產(chǎn)、家破人亡；有的企業(yè)資金被騙，破產(chǎn)倒閉，引發(fā)群體性事件。
盡管近年來(lái)有關(guān)部門(mén)不斷加大打擊力度，但電信詐騙犯罪仍呈愈演愈烈之勢(shì)，成為社會(huì)公害，人民群眾深?lèi)和唇^。對(duì)于這一社會(huì)毒瘤，如何才能鏟除？
億萬(wàn)錢(qián)款如何被隔空騙走
�。玻埃保的辏保苍拢F州省都勻市經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)建設(shè)局被犯罪分子冒充上海市檢察院騙走１．１７億元（案件已破）；２０１６年１月，河南省周口市村民熊軍志被犯罪分子以銀行卡扣年費(fèi)名義騙走８０００元后上吊自殺（案件已破）……電信詐騙分子屢屢得手的背后，隱藏著怎樣的詐騙伎倆？
公安部刑偵局介紹，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是非接觸式犯罪，受害人上當(dāng)受騙一般都是從接到某個(gè)電話(huà)或信息開(kāi)始。電話(huà)的一頭是受害人，另一頭則是組織嚴(yán)密、分工精細(xì)的詐騙犯罪團(tuán)伙。
臺(tái)灣桃園人簡(jiǎn)某是今年４月大陸公安機(jī)關(guān)從肯尼亞押回的７７名電信詐騙犯罪嫌疑人之一。他所在的犯罪團(tuán)伙將話(huà)務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在遙遠(yuǎn)的非洲，專(zhuān)門(mén)針對(duì)大陸群眾實(shí)施詐騙。
“我們分為一線、二線和三線�！焙�(jiǎn)某供述，他們自稱(chēng)“公司”，老板和骨干成員都是臺(tái)灣人，組織嚴(yán)密、分工明確。一線人員冒充郵局、快遞公司、電信公司等；二線人員冒充公安民警；三線人員冒充檢察官或者金融部門(mén)的人；另外還有負(fù)責(zé)招募詐騙人員、技術(shù)維護(hù)、獲取受害人個(gè)人信息的人員。
辦案民警介紹，詐騙分子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)與受害人聯(lián)系，顯示為大陸政府部門(mén)或公檢法機(jī)關(guān)的電話(huà)。一旦受害人被誘騙將資金轉(zhuǎn)入指定的銀行賬戶(hù)，金主（團(tuán)伙老板）就指揮臺(tái)灣的“水房”（轉(zhuǎn)賬窩點(diǎn)），通過(guò)網(wǎng)銀將資金以金字塔狀層層分解到若干個(gè)賬戶(hù)，組織若干臺(tái)灣“車(chē)手”（取款人）在臺(tái)灣瘋狂取款。金主拿到贓款后再按照約定比例，給電話(huà)窩點(diǎn)、“水房”“車(chē)手”等發(fā)“工資”。
“臺(tái)灣的‘水房’有專(zhuān)人負(fù)責(zé)與大陸開(kāi)販銀行卡團(tuán)伙聯(lián)絡(luò)，通過(guò)快遞收購(gòu)大陸銀行卡。臺(tái)灣金主與‘水房’‘車(chē)手’有長(zhǎng)期合作關(guān)系，金主會(huì)定期向話(huà)務(wù)窩點(diǎn)提供銀行賬戶(hù)�！鞭k案民警告訴記者。
與犯罪分子在境外實(shí)施的電信詐騙案件相比，境內(nèi)電信詐騙案件的作案人員多是個(gè)人或小作坊方式，有些地方以親戚同鄉(xiāng)關(guān)系為紐帶，形成地域性職業(yè)犯罪群體。他們除了利用網(wǎng)絡(luò)、電話(huà)詐騙外，還利用木馬病毒遠(yuǎn)程盜取受害人的通訊錄、手機(jī)綁定銀行賬號(hào)，截取短信驗(yàn)證碼等，繼而實(shí)施冒充熟人詐騙、退稅詐騙、中獎(jiǎng)詐騙等；一旦得手，迅速通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、第三方支付平臺(tái)、賭博網(wǎng)站、購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)絡(luò)游戲點(diǎn)卡裝備等方式套現(xiàn)洗錢(qián)。
公安部數(shù)據(jù)顯示，境外電信詐騙犯罪主要是臺(tái)灣人組織實(shí)施，占大陸電信詐騙案件總數(shù)的２０％，損失的５０％。千萬(wàn)元以上的大案要案基本都是臺(tái)灣電信詐騙集團(tuán)實(shí)施。
近年發(fā)案情況還顯示，為增加欺騙性，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，精心設(shè)計(jì)騙術(shù)“劇本”，針對(duì)不同群體量體裁衣，從“猜猜我是誰(shuí)”“你有法院傳票”，到助學(xué)貸款、征兵入伍等，五花八門(mén)。隨著公民個(gè)人信息泄露日益嚴(yán)重，犯罪分子也從過(guò)去“漫天撒網(wǎng)”、不定向?qū)ふ以p騙對(duì)象，逐漸發(fā)展為獲取被害人身份信息“精準(zhǔn)詐騙”。
電信詐騙為何愈演愈烈
統(tǒng)計(jì)表明，當(dāng)前電信詐騙犯罪已侵入３１個(gè)省區(qū)市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)，受害者覆蓋各個(gè)年齡段、各種職業(yè)。
福建省泉州市公安局刑偵支隊(duì)一大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)陳宗慶在打擊電信詐騙一線戰(zhàn)斗超過(guò)１５年。“電信詐騙在大陸出現(xiàn)以來(lái)，公安機(jī)關(guān)一直保持嚴(yán)厲打擊態(tài)勢(shì)，但僅靠一家難以有效治理這個(gè)難題�！�
“這類(lèi)犯罪成本低、利潤(rùn)大、易復(fù)制，只要是電話(huà)、網(wǎng)絡(luò)用戶(hù)都可能成為潛在受害人，犯罪收益巨大，因此犯罪分子越來(lái)越猖獗地實(shí)施詐騙�！敝心县�(cái)經(jīng)政法大學(xué)刑事司法學(xué)院教授董邦俊說(shuō)。
董邦俊認(rèn)為，“互聯(lián)網(wǎng)＋”時(shí)代下，電信詐騙的便利性大大提升。例如，隨著互聯(lián)網(wǎng)電話(huà)的出現(xiàn)和普及，犯罪分子可利用改號(hào)軟件偽裝成國(guó)家機(jī)關(guān)，或者偽裝成銀行利用電話(huà)銀行密碼驗(yàn)證機(jī)制，騙取受害人銀行密碼完成犯罪；獲取受害人基本信息、取得空白銀行卡都可以通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)完成，詐騙非法所得也多是通過(guò)網(wǎng)上銀行等渠道轉(zhuǎn)款，并通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融等途徑洗白。
大量案例顯示，相關(guān)行業(yè)監(jiān)管、網(wǎng)絡(luò)管控上存在管理漏洞，給了電信詐騙瘋狂蔓延的空間。
——在通訊行業(yè)方面，目前有大量境外網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà)進(jìn)入千家萬(wàn)戶(hù)，手機(jī)、寬帶、上網(wǎng)卡等電信業(yè)務(wù)記名而非實(shí)名的問(wèn)題仍然嚴(yán)重，虛擬運(yùn)營(yíng)商行業(yè)管理混亂，違規(guī)開(kāi)卡、隨意修改顯號(hào)歸屬等問(wèn)題突出。
例如，近日引發(fā)關(guān)注的清華大學(xué)教授被騙１７６０萬(wàn)元案，受害人接到顯示為北京的電話(huà)號(hào)碼，實(shí)際卻是犯罪分子在境外窩點(diǎn)使用北京電信一家代理商銷(xiāo)售的“中繼線業(yè)務(wù)”接入。
“改號(hào)電話(huà)在國(guó)內(nèi)順利‘落地’，很大程度上是電信運(yùn)營(yíng)商為了逐利，將服務(wù)器和中繼線業(yè)務(wù)層層出租，對(duì)境外改號(hào)電話(huà)不進(jìn)行攔截、過(guò)濾�！焙鲜」矎d刑偵總隊(duì)重案支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)郭建華告訴記者。
——在金融行業(yè)方面，大量非實(shí)名銀行卡被犯罪分子用來(lái)轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)，網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬金額、登錄ＩＰ無(wú)限制被詐騙集團(tuán)大肆利用，銀行卡安全防護(hù)存在隱患易被不法分子復(fù)制、盜刷，一些第三方支付企業(yè)不落實(shí)實(shí)名制，不法分子提供虛假資料就可申請(qǐng)ＰＯＳ機(jī)。
２０１４年，福建廈門(mén)發(fā)生一起單筆被騙金額達(dá)１５４４余萬(wàn)元的電信詐騙案，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子用以轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)的銀行賬戶(hù)達(dá)１３００多個(gè)，無(wú)一是實(shí)名銀行卡。
——在網(wǎng)絡(luò)安全方面，犯罪分子能輕易入侵教育、醫(yī)療、車(chē)管等官方網(wǎng)站，大量竊取個(gè)人信息再賣(mài)給詐騙團(tuán)伙，為其“精準(zhǔn)詐騙”提供條件；木馬病毒、釣魚(yú)網(wǎng)站等能輕易竊取儲(chǔ)戶(hù)銀行賬戶(hù)、密碼信息，甚至遠(yuǎn)程操控賬戶(hù)。
今年８月，山東省臨沂市女學(xué)生徐玉玉被犯罪嫌疑人以發(fā)放助學(xué)金為由騙走９９００元后猝死。經(jīng)查明，犯罪嫌疑人攻擊“山東�。玻埃保� 高考 網(wǎng)上報(bào)名信息系統(tǒng)”并在網(wǎng)站植入木馬病毒，獲取后臺(tái)登錄權(quán)限，從而盜取包括徐玉玉在內(nèi)的大量考生報(bào)名信息。
——巨大的灰色產(chǎn)業(yè)群也成為電信詐騙的幫兇。一些不法人員從事盜取販賣(mài)公民個(gè)人信息、開(kāi)辦販賣(mài)銀行卡、利用“偽基站”發(fā)送信息、提供通訊線路、專(zhuān)業(yè)轉(zhuǎn)賬取款、專(zhuān)業(yè)洗錢(qián)、開(kāi)發(fā)網(wǎng)絡(luò)改號(hào)軟件、制作木馬程序等灰色產(chǎn)業(yè)，在與電信詐騙犯罪分子的合作中獲利，不少還建立相對(duì)固定的合作關(guān)系，形成犯罪網(wǎng)絡(luò)。
“金融、通信、互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)快速發(fā)展的同時(shí)，卻忽視了安全管理，出現(xiàn)諸多安全漏洞讓騙子有機(jī)可乘、大肆作案，背后折射的是社會(huì)管理滯后之困�！倍羁≌f(shuō)。
罪惡毒瘤有何良方根除
面對(duì)如此猖獗的電信詐騙犯罪，究竟有沒(méi)有應(yīng)對(duì)之策？
答案是肯定的。
同樣以案例說(shuō)話(huà)，今年９月２日，７１歲的項(xiàng)老先生來(lái)到上海某銀行網(wǎng)點(diǎn)，準(zhǔn)備將６０萬(wàn)現(xiàn)金轉(zhuǎn)到“警察”提供的安全賬戶(hù)。上海市公安局靜安分局民警及時(shí)趕到：“您接到的是電信詐騙電話(huà)，千萬(wàn)別上當(dāng)！”
公安機(jī)關(guān)能夠及時(shí)獲知受害人即將受騙并成功勸阻，得益于今年３月起運(yùn)行的上海市反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心平臺(tái)。平臺(tái)由市公安局牽頭，商業(yè)銀行、通信運(yùn)營(yíng)商、第三方支付機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)安全企業(yè)派員入駐，實(shí)行防范、打擊、治理一體化運(yùn)作，截至目前，已關(guān)停涉案電話(huà)號(hào)碼２８００余個(gè)，封堵涉案有害網(wǎng)站９８８?jìng)�(gè)，凍結(jié)涉案資金７９００余萬(wàn)元，成功勸阻３．５萬(wàn)余人次。
各地的更多創(chuàng)新探索正在不斷顯現(xiàn)成效。在北京，自２０１５年下半年警銀合作成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺(tái)以來(lái)，截至今年５月中旬，已攔截全國(guó)范圍內(nèi)銀行賬戶(hù)３５萬(wàn)余個(gè)，攔截涉案資金１０億余元，并陸續(xù)返還受騙群眾。
在福建廈門(mén)，反電信詐騙被作為一項(xiàng)黨政工程，成立由公安、銀行、通信運(yùn)營(yíng)商等部門(mén)參與的反詐騙中心，極大地提高了防范打擊效率。２０１５年７月至今，已對(duì)９７０３起電信詐騙案件實(shí)施緊急止付，止付金額達(dá)４６８９萬(wàn)元。
在國(guó)家層面，更大的協(xié)作格局已在建立完善之中——２０１５年６月，國(guó)務(wù)院建立由公安部牽頭、２３個(gè)部門(mén)單位參與的國(guó)務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會(huì)議制度，以共同應(yīng)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的嚴(yán)峻形勢(shì)。
“電信詐騙犯罪必須有‘三流’的支撐，即‘信息流’‘資金流’和‘人員流’�！惫膊啃虃删指毖惨晢T陳士渠表示，防范打擊電信詐騙的關(guān)鍵，就是改變傳統(tǒng)辦案模式，公安、銀行、運(yùn)營(yíng)商等相關(guān)部門(mén)形成合力，從源頭管控“信息流”“資金流”，最大限度壓縮犯罪滋生蔓延空間。
一些先進(jìn)技術(shù)手段也在投入應(yīng)用。目前，已有互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)與公安部門(mén)攜手，在全國(guó)范圍內(nèi)推廣基于海量大數(shù)據(jù)和機(jī)器學(xué)習(xí)方法的“麒麟”系統(tǒng)，有效遏制“偽基站”信息詐騙，從源頭切斷詐騙犯罪的“信息流”。
除了加強(qiáng)部門(mén)合作、行業(yè)監(jiān)管，多位專(zhuān)家還建議強(qiáng)化法律武器，進(jìn)一步加大威懾和懲處力度。
一是從刑事立法角度，參照金融詐騙、保險(xiǎn)詐騙等模式將電信詐騙獨(dú)立成罪，設(shè)計(jì)合理的犯罪構(gòu)成要件、合適的刑種，以確保罪責(zé)刑相適應(yīng)。二是盡快出臺(tái)相應(yīng)的電子證據(jù)相關(guān)細(xì)則，規(guī)范偵查、舉證活動(dòng)。三是通過(guò)司法解釋、案例指導(dǎo)等形式，明確電信詐騙定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)，消除法律適用的模糊地帶和同案異判現(xiàn)象。四是對(duì)電信詐騙使用的科技手段和相關(guān)電信、金融行業(yè)進(jìn)行立法規(guī)范，明確并嚴(yán)格落實(shí)金融、電信等監(jiān)管機(jī)構(gòu)和具體運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)的責(zé)任。五是破除各種法律障礙，落實(shí)電信實(shí)名制、金融賬戶(hù)實(shí)名制、電信設(shè)備和金融行業(yè)準(zhǔn)入制等制度，從源頭遏制電信詐騙犯罪。
“電信詐騙罪是典型的跨區(qū)域犯罪，這就決定了對(duì)其防范打擊必然是建立在多方協(xié)作基礎(chǔ)上的，包括跨境協(xié)作和境內(nèi)協(xié)作�！倍羁≌f(shuō)，特別是在跨境協(xié)作方面，應(yīng)當(dāng)通過(guò)國(guó)際協(xié)商、簽署相關(guān)法律文件，在法律框架內(nèi)積極構(gòu)建合作模式，并充分發(fā)揮國(guó)際刑警組織等國(guó)際組織和相關(guān)基礎(chǔ)協(xié)議的作用，綜合運(yùn)用多種方式手段，開(kāi)展跨境聯(lián)合打擊行動(dòng)，對(duì)電信詐騙形成圍剿之勢(shì)。
