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據(jù)新華社報(bào)道
針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案資金難以及時(shí)返還的突出問(wèn)題，銀監(jiān)會(huì)、公安部近日聯(lián)合出臺(tái)《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》，社會(huì)高度關(guān)注，各方寄予厚望。目前，從中央到地方，公安部門和銀行加強(qiáng)合作，已在預(yù)警、快速凍結(jié)、及時(shí)返還等三個(gè)環(huán)節(jié)建立了聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，力爭(zhēng)最大限度降低受害人損失。
銀行利用大數(shù)據(jù)，事先對(duì)賬戶進(jìn)行防欺詐風(fēng)險(xiǎn)審核尤為重要。記者了解到，工行、建行等多家商業(yè)銀行開(kāi)始啟用大數(shù)據(jù)防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，加強(qiáng)警銀合作，整合公安部門、金融同業(yè)乃至一線員工提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)，建立風(fēng)險(xiǎn)黑名單庫(kù)，一旦偵測(cè)到客戶向電信詐騙黑名單賬戶匯款，可立即觸發(fā)預(yù)警，自動(dòng)實(shí)施攔截。
數(shù)據(jù)顯示，截至8月底，工行利用外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)累計(jì)攔截電信詐騙匯款10萬(wàn)余筆，為客戶避免經(jīng)濟(jì)損失14.6億元，其中百萬(wàn)元以上的匯款攔截35筆，最大單筆攔截金額381萬(wàn)余元。
經(jīng)公安部授權(quán)， 北京市公安局 于2015年下半年成立打擊防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪信息平臺(tái)，并與金融機(jī)構(gòu)協(xié)作，在平臺(tái)內(nèi)成立查控中心，建立完善警銀聯(lián)動(dòng)工作機(jī)制，建立快速查詢、止付、攔截通道，實(shí)現(xiàn)案件受理、查詢、處置一體化。截至目前，已凍結(jié)全國(guó)涉案賬戶40余萬(wàn)個(gè)，凍結(jié)資金11億余元。
為了跑贏詐騙分子，相關(guān)制度機(jī)制正在不斷完善。去年初，中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)等四部委下發(fā)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國(guó)家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》，經(jīng)過(guò)磨合，涉案資金查詢凍結(jié)效率進(jìn)一步提高。
記者采訪多地一線辦案民警獲悉，凍結(jié)的涉案資金難以及時(shí)返還仍是一大困擾，受害人對(duì)此反映強(qiáng)烈。這一難題正在破解。《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還若干規(guī)定》明確，公安機(jī)關(guān)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)已查明的凍結(jié)資金，及時(shí)返還人民群眾。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)實(shí)施涉案凍結(jié)資金返還工作，能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理；現(xiàn)場(chǎng)無(wú)法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)辦理完畢。
