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“通訊信息詐騙案發(fā)量呈爆炸式增長,破案率低到不好意思說,大概不超過3個百分點�！敝胁磕呈⌒虃煽傟犞匕钢ш犡�(fù)責(zé)人說。
《經(jīng)濟(jì)參考報》記者了解到,近年來,通訊信息詐騙犯罪活動在我國愈演愈烈,發(fā)案數(shù)量劇增,發(fā)案地域遍及全國。2015年以來,部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率一度“爆表”,有關(guān)工作陷入“防不勝防、打不勝打、越打越多”的尷尬之境。而通訊信息詐騙泛濫成災(zāi)的背后,除了詐騙手段不斷翻新、隱蔽性極強(qiáng)之外,運營商的不作為更是難辭其咎。
發(fā)案率再度“爆表”真實數(shù)據(jù)遠(yuǎn)大于統(tǒng)計
據(jù)了解,2008年以來,我國通訊信息詐騙發(fā)案數(shù)保持年均20%至30%的增速。2014年以來,在公安部門高壓打擊和有關(guān)部門支持配合下,有關(guān)整治工作取得一定進(jìn)展,但2014年全國通訊信息詐騙犯罪仍發(fā)案50余萬起,比2013年多出約20萬起。
長期關(guān)注此類犯罪問題的全國人大代表陳偉才說,2014年我國通訊信息詐騙發(fā)案50余萬起,受害人損失107億元,比2013年分別上升67%和7%。
在湖南省,2014年此類詐騙犯罪案件發(fā)案4600起,涉案金額1.4億元,比2013年分別增長39%和27%。在廣東省,2014年全年此類案件共發(fā)案5.44萬起,同比增長24%。
今年以來,部分地區(qū)此類犯罪發(fā)案率再度“爆表”。上海市公安局介紹,2015年1月1日至2月25日,上海市此類案件接報444起,同比上升76%。其中,既遂案件419起,同比上升89%;涉案金額逾7000萬元,同比上升1260%。
有基層公安民警對記者坦言,此類犯罪真實的發(fā)案數(shù)量或遠(yuǎn)大于現(xiàn)有統(tǒng)計,一方面,很多受害者因損失不致影響生活而未報案;另一方面,此類案件偵破面臨技術(shù)、查證等諸多難題,受理案件的基層公安機(jī)關(guān)偵查手段有限,部分基層民警處于“小案不愿辦,大案辦不了”的窘境。有關(guān)受案、立案數(shù)據(jù)的背后還有不少隱性案件數(shù)據(jù)。
詐騙手段不斷升級“打掉一茬又長一茬”
當(dāng)前通訊信息詐騙翻新速度極快,隱蔽性極強(qiáng),部分犯罪分子已不再局限于使用“安全賬戶”等敏感詞語,而是以“資金公正比對”、“銀行卡升級”、“接收財政撥款后查證”等新詞騙取信任,常常是一個騙術(shù)剛被公安部門摸清,新騙術(shù)又開始“行走江湖”。
家住長沙芙蓉區(qū)的陳先生日前收到一條落款為“學(xué)校通訊部”的短信,“家長你好,您孩子在學(xué)校表現(xiàn)良好,老師總結(jié)學(xué)生各項表現(xiàn)資料,請安裝查收簽字,網(wǎng)址……”經(jīng)過電話聯(lián)系,老師告訴陳先生,學(xué)校并未向家長發(fā)送過類似短信。“如果不是及時聯(lián)系確認(rèn),我肯定會點擊那條短信上的鏈接�！标愊壬S即向公安機(jī)關(guān)報警。
5月中旬以來,長沙市公安局“110”報警中心已陸續(xù)接到30多名市民群眾報警、咨詢,反映收到了此類詐騙短信。
長沙市公安局刑偵支隊民警表示,騙子利用廣大家長關(guān)心孩子在校學(xué)習(xí)情況的心理,誘騙家長點擊短信中所附的網(wǎng)址鏈接。一旦家長不慎點擊,手機(jī)中將被植入“木馬”程序,造成個人信息泄露,導(dǎo)致手機(jī)綁定網(wǎng)銀或者支付寶資金被盜取。
上海市公安局刑偵總隊二支隊支隊長薛勇說,隨著移動互聯(lián)網(wǎng)和智能手機(jī)的普及,許多詐騙分子把注意力聚焦到移動客戶端上,偽裝成“積分兌換”“銀行賬號異常”等形式的手機(jī)木馬程序?qū)映霾桓F。
在廣東電白、湖南雙峰、福建安溪、廣西賓陽等地,已逐步形成地域特征強(qiáng)、專業(yè)化水平高的犯罪群體。例如,廣西賓陽縣的詐騙團(tuán)伙以“QQ詐騙”為主。2012年以來,賓陽縣每年的政府工作報告都把打擊QQ詐騙作為重點工作,但當(dāng)?shù)氐姆缸飯F(tuán)伙就像割韭菜一樣,“打掉一茬,又長一茬”。
此外,撥打詐騙電話窩點、網(wǎng)絡(luò)詐騙平臺窩點、地下錢莊窩點往往藏匿在不同國家和地區(qū),境外詐騙團(tuán)伙窩點已由東南亞國家擴(kuò)展到非洲、美洲。
運營商不作為稱成本高“不愿投錢”
多位不愿透露姓名的警方人士表示,運營商完全有能力通過技術(shù)手段解決多數(shù)安全漏洞,但是這些問題一直以來沒有得到重視。在一定程度上來說,運營商的不作為給詐騙分子提供了可乘之機(jī)。
近年來,我國逾九成通訊信息詐騙案件是通過改號電話實施的。眾多詐騙團(tuán)伙租用境外服務(wù)器,將網(wǎng)絡(luò)改號軟件連接到服務(wù)器上,以此虛擬國家機(jī)關(guān)來電,騙取人們信任,給受害者造成嚴(yán)重?fù)p失。
2014年3月,鄭州某公司財務(wù)經(jīng)理張女士,遭遇了冒充上海公檢法的境外改號電話詐騙,分兩次將個人和公司資金共3866萬元轉(zhuǎn)到所謂“安全賬戶”。
該案團(tuán)伙隨即將贓款從2個賬戶均分到大陸17家銀行的3607張銀行卡上,并雇傭5個取款團(tuán)伙在臺灣歷時20個小時瘋狂取現(xiàn)。
事后追查發(fā)現(xiàn),張女士在當(dāng)日13點50分開始匯款,13點51分臺灣一方的犯罪嫌疑人就開始取款。與此相比,公安機(jī)關(guān)若要凍結(jié)受害人匯款的賬戶,必須耗時數(shù)日甚至一周辦理有關(guān)手續(xù),此時受害人賬戶資金早被取光。
福建省泉州市公安局刑偵支隊一大隊大隊長陳宗慶說,根據(jù)相關(guān)規(guī)定,境外撥打到境內(nèi)的電話應(yīng)通過國際關(guān)口局,這一環(huán)節(jié)篩選、過濾等監(jiān)管程序嚴(yán)格,且收費較高。但不法分子往往與國內(nèi)一些網(wǎng)絡(luò)公司人員勾結(jié),通過境內(nèi)外服務(wù)器鏈接直接進(jìn)入國內(nèi)服務(wù)器,并通過中繼網(wǎng)關(guān)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換,再進(jìn)入三大運營商通信網(wǎng)絡(luò),從而繞過國際關(guān)口局這道“馬奇諾防線”。
通過“改號軟件”實施詐騙,最終離不開境內(nèi)運營商通道。福州、泉州等地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人和辦案民警認(rèn)為,運營商對此類犯罪背后暴露的通訊安全漏洞沒有足夠重視,并未采取有效措施應(yīng)對。常有運營商負(fù)責(zé)人稱“這是行業(yè)規(guī)則問題,企業(yè)無法改變。監(jiān)管成本太高,不愿投入這筆錢”,有的則干脆稱“對這類電話無法監(jiān)管”。多地民警一致認(rèn)為,由于運營商攔截不力,能夠虛擬任意號碼的網(wǎng)絡(luò)電話仍處于無人監(jiān)管狀態(tài)。
此外,近年來通訊運營商開通眾多新業(yè)務(wù),但其中很多新業(yè)務(wù)存在把關(guān)不嚴(yán)的情況,給了犯罪分子可乘之機(jī)。2014年,內(nèi)蒙古包頭警方辦理的一起案件中,警方查找到了作案“小靈通”號碼登記所用的身份證號碼,并發(fā)現(xiàn)以該身份證信息登記綁定的“小靈通”號碼多達(dá)幾十個,但鐵通公司卻稱無法提供辦理此業(yè)務(wù)的具體業(yè)務(wù)員信息,也無法提供登記注冊人的詳細(xì)信息,導(dǎo)致案件無法繼續(xù)深查。
更為嚴(yán)重的是,目前一些運營商開始使用IMS 技術(shù)系統(tǒng)(IP多媒體子系統(tǒng)技術(shù)),陳宗慶說:“通過網(wǎng)關(guān)查詢涉案電話信息接入端口,進(jìn)而查找犯罪嫌疑人信息是公安機(jī)關(guān)重要偵查手段,而IMS系統(tǒng)技術(shù)實現(xiàn)了無網(wǎng)關(guān)接入,通訊信息發(fā)起方無法查詢。今年以來,泉州地區(qū)已經(jīng)出現(xiàn)這一技術(shù)系統(tǒng)被通訊信息詐騙團(tuán)伙利用作案的情況,公安機(jī)關(guān)無法找到詐騙電話通信來源,極大增加了破案難度�！�
福建省公安廳刑偵總隊相關(guān)負(fù)責(zé)人說:“這些年來通訊業(yè)的發(fā)展一直走的是‘先主動開發(fā)應(yīng)用,后被動增補(bǔ)監(jiān)管’的道路,運營商為搶占市場,往往是在沒有配套安全監(jiān)管措施的情況下就推出相關(guān)技術(shù)系統(tǒng),‘出了大事再監(jiān)管’的心態(tài)在運營商中較為普遍。”
多部門協(xié)作不暢眼睜睜看贓款被取走
內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊副總隊長王鐵峰等多位公安部門負(fù)責(zé)人表示,打擊防范通訊信息詐騙犯罪,離不開通信運營商、各大銀行的支持。但在此過程中,由于公安機(jī)關(guān)、運營商、銀行三者之間沒有建立完善、規(guī)范的合作機(jī)制和具體流程,為打擊此類犯罪帶來諸多困擾。
包頭市公安局刑偵支隊侵財大隊大隊長康體俊說:“通訊信息詐騙案件比較復(fù)雜,辦案民警掌握很多線索和初步證據(jù),運營商的技術(shù)人員掌握專業(yè)技術(shù),兩者很需要溝通�！�
然而,一些基層民警說,與通訊運營商的溝通中頻頻遭遇“土政策”,辦案民警經(jīng)常被告知:“只接待技偵部門,不接待刑偵部門�！睂Υ�,內(nèi)蒙古自治區(qū)公安廳刑偵總隊侵財支隊副支隊長韓來風(fēng)說:“技偵部門只在地市級以上公安部門配備,而出去辦案的還是縣區(qū)一級的民警多,不可能每個出去的辦案小組都帶上所屬地市公安部門的技偵民警。”
韓來風(fēng)說,2014年7月,內(nèi)蒙古在全自治區(qū)范圍內(nèi)集中開展通訊信息詐騙犯罪打擊工作之后,派專人將匯總的涉案賬號帶到北京與各大銀行總行進(jìn)行查證。但銀行負(fù)責(zé)相關(guān)工作的人員很少,業(yè)務(wù)量卻很大,很多地方的答復(fù)最快需一個星期,有的要半個月,案件偵查幾乎寸步難行。廣東省公安廳刑偵局大案處反詐科科長朱嘉偉說,省公安廳只能和省級或省級以下的單位進(jìn)行商談,基層很多困難都沒有辦法解決,比如銀行卡轉(zhuǎn)賬的跨省操作都?xì)w上面管,下面推不動。
招商銀行華東地區(qū)一位分行監(jiān)察保衛(wèi)部負(fù)責(zé)人告訴記者,目前銀監(jiān)會和央行尚沒有一套具體、明確的針對防堵通訊信息詐騙贓款轉(zhuǎn)移的操作流程。多位基層銀行員工告訴記者:“因缺乏國家主管部門明確依據(jù),很多銀行害怕承擔(dān)業(yè)務(wù)風(fēng)險,不敢對涉及通訊信息詐騙案件的賬戶進(jìn)行及時凍結(jié)、止付,通常眼睜睜看著贓款被犯罪分子取走,對此我們實在無能為力�！�
多地公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人指出,必須用法治思維和法治手段規(guī)范銀行和通訊部門相關(guān)監(jiān)督機(jī)制缺失問題。要通過立法手段明確銀行和通訊部門在維護(hù)金融和信息安全工作中的義務(wù),對于因自身產(chǎn)品存在的安全隱患或怠于履行安全監(jiān)管、源頭防范義務(wù),而被犯罪分子利用實施犯罪,導(dǎo)致群眾損失,必須要追究銀行和運營商責(zé)任,并賠償損失。
專家表示,通訊行業(yè)行政主管部門的首要任務(wù)是承擔(dān)起修改和完善通訊運營商業(yè)務(wù)規(guī)則的責(zé)任。應(yīng)加強(qiáng)對通訊運營商的監(jiān)督管理,并對違規(guī)者依法重罰,及時向社會曝光,借助多方力量規(guī)范運營商行為。
長期關(guān)注通訊信息詐騙犯罪的深圳律師麻根生認(rèn)為,如果通訊業(yè)行政主管部門對有關(guān)改號電話的相關(guān)規(guī)則進(jìn)行了修改完善,運營商就必須遵守,一旦其未能有效攔截境外改號電話,致使詐騙分子利用合法通信傳輸規(guī)則行騙,并導(dǎo)致受害人損失的,就應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的民事賠償責(zé)任。
(本版稿件除署名外,均由記者任鵬飛、劉良恒、鄧中豪、鄭良、劉懿德、扶慶、毛偉豪、朱翃、沈洋采寫)
網(wǎng)民建言
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王薇:
騷擾電話,有時一天要接好幾個甚至十幾個,對方有時候還冒充警方、銀行等詐騙,誰是它幕后的推手?運營商在為騷擾電話提供各種支持,甚至給“10086、110”之類的詐騙電話一路開綠燈,即使發(fā)現(xiàn)詐騙電話顯示虛假主叫號碼,仍然允許透傳。
陳旭:
手機(jī)、電話詐騙真是煩人,它們像過街老鼠一樣,人人喊打。有必要通過立法加強(qiáng)管理,并通過完善法律體系從源頭上杜絕類似現(xiàn)象產(chǎn)生。
易文翔:
電信方面應(yīng)嚴(yán)格監(jiān)管“改號”業(yè)務(wù)。目前,電信運營商只管出售“改號”功能提取傭金,卻不管這項功能用在何處,以后不能像現(xiàn)在這樣“管售不管用”。
陳偉才:
用戶已經(jīng)支付了來電顯示的費用,按電信服務(wù)條例的要求,運營商應(yīng)該提供準(zhǔn)確的號碼,在現(xiàn)實中卻提供了虛假號碼導(dǎo)致用戶被騙,適用于侵權(quán)責(zé)任法,運營商應(yīng)負(fù)民事責(zé)任。
喬聰軍:
如果運營商審核把關(guān)不嚴(yán),使得400號碼被不法分子用來實施詐騙,勢必會降低人們對400號碼的信任,那么一些真正優(yōu)良的集團(tuán)企業(yè)也會放棄這種服務(wù)方式,長此以往最終也會影響電信運營商的利益。
闞凱力:
互聯(lián)網(wǎng)上信息非常龐雜,由互聯(lián)網(wǎng)平臺承擔(dān)起信息真實性的審核義務(wù),過于加重平臺責(zé)任且也無法做到,因此作為用戶來講,也要認(rèn)識到400電話只是一個由被叫方承擔(dān)長途通話費用的虛擬號碼,除此之外與普通電話并無差異。
楊維根:
詐騙分子要將千萬級的錢款稀釋,需要千萬計的銀行賬戶,而這些賬戶是通過網(wǎng)絡(luò)收購的,為什么能收購?就是因為開卡不受限制,有些人就專門開卡賣錢。嚴(yán)格規(guī)范銀行賬戶的開設(shè)程序,對于打擊通訊信息詐騙是非常重要的。
白之羽:
解決通訊信息詐騙問題,需要的是系統(tǒng)化解決方案,即用戶、運營商、公安、銀行的聯(lián)手。通過用戶舉報,電信運營商可以實現(xiàn)對詐騙電話的屏蔽;借助大數(shù)據(jù)系統(tǒng),銀行可以與公安部門聯(lián)網(wǎng),對通訊信息詐騙涉案賬戶的相應(yīng)操作提示風(fēng)險。
