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羊城晚報記者 張璐瑤 通訊員 謝錦煥 胡敏 岑柏瀚
在當前開展的“聯(lián)合整治銀行卡網(wǎng)上非法買賣專項行動”中，廣州白云警方根據(jù)江蘇南通警方提供的案件線索，對一宗網(wǎng)上非法買賣銀行卡案件開展細致偵查，日前成功抓獲犯罪嫌疑人2名，繳獲銀行卡35套、電腦7臺等涉案物品一大批。
辦案民警透露，這些非法買賣的銀行卡多數(shù)被電信詐騙團伙以每套700元-1000元的價格買走，每套含身份證、銀行卡、手機卡、U盾等“4大件”，還配備各大銀行的開卡回執(zhí)等。這些銀行卡主要被詐騙分子用來接收、分轉(zhuǎn)詐騙贓款，以逃避公安機關的打擊。
網(wǎng)購“銀行卡套裝”轉(zhuǎn)賣
半年賺了150萬
今年5月份，白云警方接到江蘇南通警方轉(zhuǎn)來一條線索，反映在白云區(qū)轄內(nèi)有一個犯罪團伙通過網(wǎng)絡非法買賣銀行卡。
白云警方成立專案組偵查發(fā)現(xiàn)，線索中反映的團伙成員有2人，他們從網(wǎng)上購買成套的銀行卡再轉(zhuǎn)手獲利，每套包含銀行卡、身份證、手機SIM卡、U盾、各大銀行開卡回執(zhí)等物品，而這些銀行卡均是使用他人身份證信息辦理。
嫌疑人非法售賣銀行卡主要是在網(wǎng)上聯(lián)系買家，然后通過快遞行業(yè)發(fā)貨，僅某快遞公司近三個月的單據(jù)顯示，嫌疑人已發(fā)出貨物數(shù)十單，生意火爆時，每天就能賣出十幾套銀行卡，收貨人地點涉及全國多地。
專案組發(fā)現(xiàn)，2名嫌疑人是親兄弟，在嘉禾街望崗南街一帶活動。6月4日20時許，專案組伏擊守候十多個小時，抓獲離開出租屋去附近快遞點收貨的嫌疑人許某亮(17歲，廣東饒平人)。專案組在出租屋附近繼續(xù)伏擊，通宵守候至次日上午9時許，另1名嫌疑人駕駛一輛粵B牌照的小車出現(xiàn)在村內(nèi)。民警當場將嫌疑人許某運(20歲，廣東饒平人)抓獲。
在嫌疑人租住的出租屋內(nèi)，有7臺電腦正在運行，30多個QQ號不停在閃，不斷有人詢問購買銀行卡、發(fā)貨情況等。民警現(xiàn)場收繳成套未開封的銀行卡35套、大量單個身份證和手機卡、快遞發(fā)貨單近200張。
去年底至今，兩人賣銀行卡非法收入超150萬元。經(jīng)核實，涉案銀行卡的身份信息均是有效的，開戶行、身份信息涉及全國各地。
在銀行批量開卡
供應鏈完整
辦案民警透露，據(jù)以往的辦案經(jīng)驗，電信詐騙犯罪往往有一套完整的供應鏈，賣銀行卡的兄弟倆不過是其中間環(huán)節(jié)。
“有人專門負責盜取個人身份證信息(包括遺失、被盜身份證)，而后再找與身份證主人相似的人去銀行開卡，或以工廠、公司等大宗客戶的名義，聯(lián)系銀行業(yè)務員，批量開卡；也有人用自己的身份信息開多張卡之后再賣給不法分子�！泵窬f，“開卡人有業(yè)績需求，銀行也有業(yè)務需求，因此，批量開卡一般不會一一核對人證是否一致，也給不法分子創(chuàng)造了便利�！�
有了身份證、銀行卡、U盾等“四大件”，不法分子將其打包成一套，通過QQ、網(wǎng)絡論壇等方式聯(lián)系買家出售。
有些中間商還會再轉(zhuǎn)賣。此案中的兄弟倆，就是從一手買家處買來成套銀行卡，再根據(jù)客戶需求，另行配齊手機卡，提高價格出售。
去年開始，他們在網(wǎng)上發(fā)現(xiàn)有人想購買成套銀行卡的信息，便在網(wǎng)上到處尋找“貨源”，以每套400元左右的價格購入。他們還注冊了30多個QQ號，并加入了許多個QQ群，時常在群里發(fā)“小廣告”，用QQ或電話聯(lián)系買家，再以每套700元—1000元不等的價格出售。
辦案民警透露，兄弟倆配的多是中國聯(lián)通的手機卡�！八麄冇袑ｉT的渠道購進手機卡，有客戶需要，他們就配在銀行卡套裝里出售。他們的出租屋里也常備幾十張手機卡，賣完了再買。”一旦有人下單，他們就通過快遞行業(yè)發(fā)貨，也不問對方購買銀行卡的用途，買家可重復購買，但一個快遞只發(fā)一套銀行卡。
辦案民警說，這些銀行卡多被人買去做電信詐騙用�！霸p騙分子不可能用自己的賬戶體現(xiàn)，為逃避偵查，便買別人的銀行卡和身份信息，尤其是開通網(wǎng)銀的銀行卡，以便快速將騙款層層轉(zhuǎn)移到其他銀行卡上�！�
幕后犯罪鏈
盜取有效身份信息
批量開卡
網(wǎng)絡販賣
配齊
手機卡
轉(zhuǎn)賣給
不法分子
詐騙
接收詐騙款
