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連日來，數(shù)十位市民向記者爆料稱他們“186開頭”的手機(jī)號碼收到冒充是其工資卡開戶行(某國有大行)的“精準(zhǔn)”的詐騙短信：“您的銀行存款將被轉(zhuǎn)出人民幣1200，如有疑問請聯(lián)系020-33256170(××銀行客服中心)”。
對此，涉事銀行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“電話自稱的工作人員絕非我行工作人員，該短信是明顯詐騙短信。我行已經(jīng)在第一時間將詐騙短信轉(zhuǎn)給了公安機(jī)關(guān)，提請查封相關(guān)號碼，以保護(hù)客戶利益�！�
值得注意的是，涉事的銀行和運(yùn)營商均否認(rèn)是他們泄露了相關(guān)信息。業(yè)內(nèi)人士提醒，非銀行客服電話均是騙子，建議市民遇事要盡早報(bào)案。
專題文/ 記者李震、李婧暄
連日來，數(shù)十位市民向記者爆料稱他們“186開頭”的手機(jī)號碼收到冒充某國有大行的詐騙短信，短信稱“您的銀行存款將被轉(zhuǎn)出人民幣1200，如有疑問請聯(lián)系020-33256170(××銀行客服中心)”。市民懷疑這是詐騙短信，但確非常精準(zhǔn)，因?yàn)槎绦胖兴Q的“銀行”即為這些市民工資卡所在的某國有大行。
冒充銀行、公安人員騙取儲戶資金
記者隨后撥打上述020-33256170的電話，接通后對方自爆身份稱自己是某銀行信用卡中心的客服，然后詢問記者是否在2012年3月5日在某行廣州白云路支行(廣州市白云路38號)辦理了一個10萬元額度的信用卡，并于4月6日激活后在廣州大城珠寶刷卡消費(fèi)5.8萬元，記者當(dāng)即否定。 之后，上述客服讓記者告訴其電話和姓名，稱“在我們銀行系統(tǒng)上幫您查一下”，記者告訴她一個假號碼和姓名；不到3秒鐘，該客服表示“根據(jù)我們銀行的記錄，您確實(shí)辦理了一個10萬元額度的信用卡，擔(dān)保機(jī)構(gòu)是金華安集團(tuán)，并刷卡消費(fèi)了5.8萬元。”記者再次否認(rèn)了沒有辦卡并消費(fèi)5.8萬元。
上述客服隨即表示：“可能是有人盜用您的身份證等信息開通了信用卡，并進(jìn)行了刷卡消費(fèi)，建議立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案�！痹谟浾弑硎驹撊绾螆�(bào)案后，客服稱“我們這里有廣州市公安局金融犯罪調(diào)查科的電話，020-35601025。”
之后，記者撥打了上述所謂的廣州市公安局金融犯罪調(diào)查科電話。接通后，對方自稱是廣州市公安局金融犯罪調(diào)查科黃主任，簡單詢問記者籍貫姓名和年齡等基本資料后，就詢問記者為何報(bào)案。了解“原委”后，黃主任當(dāng)即表示：“我們初步確認(rèn)這是一個典型的信用卡詐騙案件。根據(jù)我們的經(jīng)驗(yàn)，可能是你身邊的人盜用了你的身份證資料去銀行開戶；也可能是銀行內(nèi)部的人泄露了你的信息。如果盜刷持續(xù)發(fā)生，未來你將被銀行告上法庭。我們現(xiàn)在馬上就立案調(diào)查�！�
記者詢問該如何做時，黃主任表示：“在案件偵破前一定要配合我們保密。你現(xiàn)在手頭還有別的銀行卡嗎？”記者表示還有上述國有大行的儲蓄卡，黃主任稱“你現(xiàn)在馬上找一家最近的ATM取款機(jī)，我們需要給你的卡裝一個110電子追蹤器，以后有新的盜刷記錄就可以追蹤到犯罪分子了�！�
涉事銀行、電信運(yùn)營商均否認(rèn)泄露客戶資料
當(dāng)記者對黃主任表示懷疑時，后者竟立即掛斷了電話。隨后這個黃主任的電話就無法接通。
到底是哪個環(huán)節(jié)泄密而導(dǎo)致同一家公司數(shù)十人都受到如此“精準(zhǔn)”的詐騙短信，對此記者詢問了涉事的銀行和運(yùn)營商，雙方均表示不是他們泄露的相關(guān)信息。
對于在電話中自稱是某行白云支行的工作人員，相關(guān)銀行廣東省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，短信顯示的電話(020-33256170)是花都小靈通電話，“電話里自稱的工作人員絕非我行工作人員。該短信是明顯詐騙短信。我行安全保衛(wèi)部已經(jīng)在第一時間將記者轉(zhuǎn)來的詐騙短信轉(zhuǎn)給了公安機(jī)關(guān)，提請查封相關(guān)號碼，以保護(hù)客戶利益。”
對于是否因?yàn)殂y行泄露客戶身份資料而導(dǎo)致接到如此“精準(zhǔn)”的詐騙短信，涉事銀行方面表示，詐騙分子系通過群發(fā)短信進(jìn)行詐騙，某銀行只是其假借之口，與客戶在銀行的資料無關(guān)，“銀行對客戶信息的保密有很嚴(yán)格規(guī)定，客戶信息肯定不會是銀行泄露的�！�
而涉事的以186開頭的通信運(yùn)營商廣州公司的相關(guān)負(fù)責(zé)人則表示，涉及泄露客戶資料的渠道和環(huán)節(jié)很多，“自我們收到詐騙短信員工的集團(tuán)財(cái)務(wù)部拿到客戶的銀行卡和電話號碼信息后，全部都是我們自己的員工錄入和存檔，只有幾個人能看到這些資料，不存在外泄過程�！�
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記者質(zhì)疑：
員工信息是哪個環(huán)節(jié)泄露？
連日來投訴接到詐騙短信的市民均為一家公司的員工，據(jù)了解該公司自去年與某運(yùn)營商合作，購買了一批套餐手機(jī)，根據(jù)合同，186手機(jī)話費(fèi)統(tǒng)一由該公司的工資代發(fā)銀行的賬戶代扣。對于多位員工同時受到相同的詐騙信息，該公司員工陳女士認(rèn)為，肯定是由于員工信息遭到泄露。
“信息中涉事銀行與單位的工資發(fā)放銀行是同一家銀行，難免讓人生疑，但是到底是運(yùn)營商還是銀行泄露了信息，抑或有其他原因，就不得而知了�！绷硪晃煌瑫r收到信息的李先生認(rèn)為。但值得注意的是，此前這些市民留在該國有大行的銀行短信發(fā)送的非186手機(jī)從未收到過冒充該銀行的此類詐騙短信。
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騙子堂而皇之冒充
高危賬戶誰監(jiān)控？
事件中，不法分子讓記者到ATM機(jī)進(jìn)行操作，按照不法分子的一貫伎倆，都是讓記者將自己的資金轉(zhuǎn)到不法分子的賬戶內(nèi)。對此，有業(yè)內(nèi)人士提出質(zhì)疑，這種頻頻被不法分子利用來詐騙的銀行賬戶，銀行是否負(fù)有監(jiān)管責(zé)任？如果發(fā)現(xiàn)賬戶異動，銀行能否在接受相關(guān)投訴后在不法分子將錢轉(zhuǎn)走前對賬戶進(jìn)行凍結(jié)呢？
記者了解到，銀行對相關(guān)可疑賬戶是有專門的監(jiān)管工作人員的，銀行也會對相關(guān)高危賬戶及時跟進(jìn)并定時向上級部門上報(bào)。涉事銀行廣東省分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，發(fā)生類似事件，當(dāng)事人應(yīng)馬上聯(lián)系公安機(jī)關(guān)進(jìn)行報(bào)案。而銀行在通過公安機(jī)關(guān)立案偵查后，也會對相關(guān)賬戶進(jìn)行查封。
冒充警方的騙術(shù)揭秘
方式一
冒充公安局干警，以安置追蹤器失敗為由，要求市民將錢打入指定賬號轉(zhuǎn)移存款，并告知不要將此事外傳或告訴家屬以保證案件的正常偵破。
方式二
如果受騙者找不到ATM機(jī)，則所謂“干警”進(jìn)一步要求提供身份證號、銀行卡賬號、密碼等重要信息，并強(qiáng)調(diào)保密，然后克隆受害者的銀行卡進(jìn)行盜刷。
提醒
非銀行客服電話均是騙子
遇事要盡早報(bào)案
一、牢記銀行的客服電話，因?yàn)殂y行聯(lián)系儲戶(信息或電話)都是通過客服電話，而不是座機(jī)或者手機(jī)，非銀行客服電話均是騙子。“儲戶接到要求提供賬號和密碼等信息，以及要求將資金轉(zhuǎn)入陌生賬戶等之類電話肯定為詐騙電話。不要輕信該類電話及短信，不要在電話中泄露個人信息，并馬上進(jìn)行報(bào)警處理�！便y行方面提醒。
二、公安機(jī)關(guān)的相關(guān)電話也不會由銀行客服公布，遇到事情，當(dāng)事人最好先撥打公安機(jī)關(guān)的110報(bào)警電話。
