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冒充司法機(jī)關(guān)作案，涉案金額高達(dá)1.2億元，主要利用改號(hào)軟件和跨境作案
“5·13”特大跨國(guó)跨境電信詐騙案繳獲的涉案銀行卡
一個(gè)“110”來(lái)電，轉(zhuǎn)眼就能騙走幾百萬(wàn)元。今年年初以來(lái)，廣東等地連續(xù)發(fā)生以司法機(jī)關(guān)辦案、小額貸款等名義實(shí)施的電信詐騙案件。廣東公安機(jī)關(guān)迅速立案?jìng)刹椋l(fā)現(xiàn)一個(gè)由臺(tái)灣人組織策劃，詐騙電話窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣以及菲律賓等東盟國(guó)家，轉(zhuǎn)取贓款窩點(diǎn)設(shè)在大陸、臺(tái)灣，改號(hào)平臺(tái)設(shè)在上海、廣東，專門針對(duì)大陸、臺(tái)灣居民實(shí)施詐騙的特大跨國(guó)跨境電信詐騙犯罪集團(tuán)，總涉案金額高達(dá)1.2億元人民幣，作案區(qū)域涉及境內(nèi)24個(gè)省份和境外臺(tái)灣地區(qū)及菲律賓、泰國(guó)、越南、印尼等東盟8國(guó)。昨日，廣東省公安廳向媒體披露這起史上最大電信詐騙案詳情。
小額貸款詐騙牽出驚天大案
據(jù)悉，案件起源于廣州今年5月13日發(fā)生的一起小額貸款詐騙15萬(wàn)元的案件，因此被稱為“5·13”專案。經(jīng)過公安機(jī)關(guān)偵查，發(fā)現(xiàn)該案件與中山市戴某被詐騙500萬(wàn)元案、陽(yáng)江市戴某被詐騙1106萬(wàn)元案等一批電信詐騙案件均為“5·13”專案詐騙團(tuán)伙所為。
警方介紹，“5·13”專案詐騙團(tuán)伙由電話機(jī)房、開卡團(tuán)伙、轉(zhuǎn)賬水房、車手團(tuán)伙四個(gè)基本組織構(gòu)成，其中撥打或接聽電話的犯罪窩點(diǎn)被稱為“電話機(jī)房”，廣泛分布在大陸、臺(tái)灣以及印尼、越南等。每個(gè)“電話機(jī)房”按照分工分為一、二、三線人員。一線人員由中國(guó)大陸嫌疑人撥打電話，持大陸口音，冒充各地公安機(jī)關(guān)。 “撥打電話有兩種情況，一種是隨機(jī)撥打，叫做亂槍打鳥”，警方一位負(fù)責(zé)人介紹，“另一種就是找到一些個(gè)人隱私的信息以后，有針對(duì)性撥打�！�
據(jù)悉，由于使用了如透?jìng)鳌⑷我怙@號(hào)等技術(shù)手段。詐騙團(tuán)伙撥打市民電話時(shí)，對(duì)方電話會(huì)顯示包括“110”在內(nèi)的各種號(hào)碼。一旦對(duì)方開始上當(dāng)，“電話機(jī)房”的二線人員就會(huì)解釋，稱受騙市民因涉及洗錢、吸毒等案件，受到公安機(jī)關(guān)調(diào)查，并要求市民報(bào)出銀行卡號(hào)，并詳細(xì)列出銀行卡及每張卡的存款數(shù)額，并要求其存到“公安局安全賬號(hào)”，以“保證資金安全”。如果市民繼續(xù)受騙，詐騙團(tuán)伙就將電話轉(zhuǎn)給三線，將款項(xiàng)打入指定賬戶。
隨后，分布在廣東、福建和臺(tái)灣等地的“轉(zhuǎn)賬水房”立即啟動(dòng)，通過網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬，層層分解贓款至“開卡團(tuán)伙”辦出的大量銀行卡中。最后，由至少兩個(gè)車手團(tuán)伙，17名犯罪嫌疑人，手持大量大陸銀聯(lián)卡將錢提出匯總，再以大額現(xiàn)金形式存入新賬號(hào)。警方介紹，取款地點(diǎn)最初選在中國(guó)大陸，后來(lái)改在東南亞各國(guó)，甚至有些轉(zhuǎn)到臺(tái)灣地區(qū)。
高薪招徠下線國(guó)外別墅“上班”
警方透露，詐騙團(tuán)伙的組織頭目以到東盟各國(guó)打工為名，想方設(shè)法組織國(guó)內(nèi)年輕人到當(dāng)?shù)亍ｋS后，以月工資過萬(wàn)，詐騙成功可提成數(shù)十萬(wàn)元為誘餌，將其安排在國(guó)外租下的高檔花園別墅中�！斑@些別墅前面帶著花園，后面帶著游泳池。大多別墅是兩三層，里面有十幾個(gè)房間，最大的有二十個(gè)房間”，上述負(fù)責(zé)人介紹，“嫌疑人租到房子后，把窗簾拉上，在里面工作，在里面打電話，不被外面人看見�！�
南都記者獲得了一份犯罪團(tuán)伙制定的“公司員工守則”，守則第一條明確要求，員工每天上午8點(diǎn)50分到達(dá)辦公室，“9點(diǎn)05分前，必須撥通第一通電話”。守則第八條，“員工必須履行保守公司的商業(yè)機(jī)密的義務(wù)，不與家人或朋友及工作無(wú)關(guān)的人談?wù)摴竟ぷ髁鞒獭�，同事之間在公司內(nèi)外甚至電梯里也不能談?wù)摴ぷ鲀?nèi)容。守則甚至要求員工，“上班著裝不能過于暴露，不能穿沒袖衣服超短裙”。
而在另一份電話記錄上，一名員工一個(gè)下午撥出了至少20個(gè)“業(yè)務(wù)”電話，記錄本上除了標(biāo)明對(duì)方身份信息及電話號(hào)碼，還詳細(xì)注明事主接聽電話后的態(tài)度、接聽時(shí)間以及有無(wú)再次聯(lián)系可能等事項(xiàng)。
詐騙手法剖析
1 貸款詐騙
犯罪分子在報(bào)紙上刊登貸款廣告———答應(yīng)給事主貸款并通過互聯(lián)網(wǎng)傳遞一份“貸款申請(qǐng)表”———隨后要求事主辦理一張銀行卡并開通手機(jī)銀行———讓客戶與“銀行負(fù)責(zé)放貸”的“客戶經(jīng)理”聯(lián)系，以貸款需要調(diào)查流水賬為由，要求客戶存錢至新卡中———迅速利用手機(jī)銀行轉(zhuǎn)走。
●案例想貸款80萬(wàn)反被騙走15萬(wàn)
今年5月13日，廣州市事主林某到轄區(qū)派出所報(bào)案，稱其前段時(shí)間通過報(bào)紙看到盛業(yè)投資小額貸款廣告，即按廣告上的電話與對(duì)方聯(lián)系，事主通過傳真“貸款申請(qǐng)表”方式與對(duì)方簽訂了貸款80萬(wàn)元人民幣的協(xié)議，但對(duì)方要求事主開辦一個(gè)銀行卡、開通手機(jī)銀行，并撥打一個(gè)類似電話銀行的語(yǔ)音電話讓事主輸入其身份證號(hào)、新開銀行卡號(hào)和密碼。事主操作后，對(duì)方稱銀行放貸前要審核，事主銀行卡是否有相應(yīng)資金的流水記錄，提示事主只要存一筆錢到銀行卡再取出就可以。當(dāng)日事主將 15萬(wàn)元人民幣存入，幾分鐘后，其賬戶內(nèi)的15萬(wàn)元人民幣已被人從手機(jī)銀行轉(zhuǎn)走。
2 冒充司法機(jī)關(guān)
采用假傳票雙重詐騙
撥打事主固定電話，稱其有一張涉嫌犯罪的法院傳票，要求按“9”與公安局聯(lián)系———冒充公安人員應(yīng)答，稱事主在某地開辦的一張銀行卡涉嫌犯罪，要求事主報(bào)告該銀行賬戶及存款情況———從互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)傳真一份所謂的司法傳票，如“某人民檢察院強(qiáng)制性資產(chǎn)凍結(jié)書”，稱具體情況可再咨詢公安機(jī)關(guān)———再次冒充公安機(jī)關(guān)要求事主將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至安全賬戶，迅速取走。
●案例一“公證機(jī)關(guān)主任”轉(zhuǎn)走500萬(wàn)元
今年4月29日上午，中山市事主戴某在家中接到一名自稱法院工作人員的女子來(lái)電，稱其有一張涉嫌犯罪的法院傳票，具體情況可與福州市公安局聯(lián)系。后對(duì)方將電話轉(zhuǎn)至“福州市公安局”，一名男子告訴事主為防止被騙，可通過114查詢福州市公安局的電話。隨后，戴某查詢得知福州市公安局電話號(hào)碼。不久，他手機(jī)接到該號(hào)碼來(lái)電，對(duì)方稱他在福州市開的信用卡涉及一宗販毒案，要求其將所有銀行賬戶和存款情況報(bào)告公安局，并要凍結(jié)這些賬戶，并將電話轉(zhuǎn)至公證機(jī)關(guān)“李主任”處�！袄钪魅巍� 稱可以不凍結(jié)賬戶，但必須清查賬戶。后事主按照對(duì)方提示，在手機(jī)鍵盤上兩次輸入光大銀行的賬戶(存款540余萬(wàn)人民幣)和密碼，輸完之后“李主任”讓事主別掛手機(jī)。等待一個(gè)多小時(shí)后，事主感覺不妥，經(jīng)查詢得知該賬號(hào)已被轉(zhuǎn)出500萬(wàn)人民幣。
●案例二“中央”來(lái)電騙走1106萬(wàn)元
今年5月17日，陽(yáng)江市事主戴某在家中接到一個(gè)自稱是陽(yáng)江市中級(jí)人民法院的女性工作人員的電話，說戴某有一張來(lái)自河北省唐山市法院的傳票，傳票說戴某的信用卡惡意透支，唐山法院準(zhǔn)備起訴戴某，如果戴某不應(yīng)訴就要凍結(jié)戴某所有的資產(chǎn)，然后對(duì)方稱將電話轉(zhuǎn)到唐山市公安局。自稱是唐山市公安局的民警，說戴某還涉嫌另外一宗案值200萬(wàn)的詐騙案，說該案已經(jīng)驚動(dòng)中央，對(duì)方又將電話轉(zhuǎn)給來(lái)自中央的女性工作人員。一名自稱是來(lái)自中央的女性工作人員說戴某的案情嚴(yán)重，要求戴某配合工作，否則就要查封戴某所有的資產(chǎn)，并要求戴某將自己的存款轉(zhuǎn)到一個(gè)指定賬號(hào)。從5月17日15時(shí)至19日 16時(shí)，戴某分14次一共轉(zhuǎn)賬1106萬(wàn)元到對(duì)方的14個(gè)銀行賬戶。
警方防騙指引
●捂住嘴。騙子都是打醬油的。無(wú)論誰(shuí)來(lái)電，只要涉及套取個(gè)人信息，尤其是銀行賬號(hào)和密碼的，千萬(wàn)不要說，也不要在手機(jī)或電話上輸入信息。
●擦亮眼�；鹧劢鹁ψR(shí)騙子，無(wú)論誰(shuí)來(lái)電，只要覺得來(lái)電人身份可疑，一定要多從正規(guī)渠道核實(shí)情況，多征求朋友、家人的意見。
●看緊錢。神馬騙局都是浮云，無(wú)論誰(shuí)來(lái)電，只要是要求轉(zhuǎn)賬的，在沒核實(shí)情況之前，千萬(wàn)不要轉(zhuǎn)。
●牢記三絕對(duì)
司法機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)打電話要求群眾轉(zhuǎn)賬。
司法機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)通過傳真發(fā)送傳票等法律手續(xù)。
司法機(jī)關(guān)絕對(duì)不會(huì)設(shè)立“國(guó)家安全賬戶”。
采寫：南都記者 周皓
通訊員粵公宣
攝影：南都記者馮宙鋒
