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廣州警方起回贓款和被犯罪嫌疑人丟棄到水塘里的作案工具。信息時(shí)報(bào)記者 蕭嘉寧 攝
信息時(shí)報(bào)訊(記者 童丹 通訊員姜永鑫 張毅濤 陳立雄)銀行卡還躺在包里，手機(jī)短信卻提示已消費(fèi)503.2萬元，事主驚慌中查詢發(fā)現(xiàn)卡被人克隆盜刷。廣州警方啟動(dòng)警銀聯(lián)動(dòng)快速查詢凍結(jié)機(jī)制，凍結(jié)保住事主130多萬元資金安全，而另外的資金則早被轉(zhuǎn)移到180多個(gè)銀行賬戶，遭嫌疑人分散提走。
近日，廣州警方破獲這單今年省內(nèi)單筆金額最大的信用卡詐騙案。今年截止11月份，廣州已破獲偽卡盜刷大要案件159宗，打掉作案團(tuán)伙37個(gè)，為群眾挽回?fù)p失1000多萬元。
報(bào)案
被盜刷503.2萬
警方5小時(shí)保住130多萬
4月10日凌晨3點(diǎn)，身在香港的梁女士睡夢(mèng)中被手機(jī)短信提示音吵醒，睡眼朦朧的她睜開眼瞄了一下手機(jī)信息，嚇得“騰”地坐了起來——收到的三條信息顯示，其名下一張某國(guó)有商業(yè)銀行借記儲(chǔ)蓄卡，剛剛被人刷卡消費(fèi)了三筆資金，共503.2萬元人民幣。
“卡被偷了！”梁女士第一反應(yīng)，立即翻查自己的銀行卡，但發(fā)現(xiàn)銀行卡仍躺自己的包里。
意識(shí)到銀行卡可能被人克隆盜刷，她馬上打電話給銀行客服中心查詢?cè)摽ǖ慕灰浊闆r，告知該卡非其本人消費(fèi)。銀行立即告知梁女士盡快前往廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)報(bào)案。該行也第一時(shí)間派員向經(jīng)偵支隊(duì)反映了情況。
通過廣州警銀聯(lián)動(dòng)快速查詢凍結(jié)機(jī)制，廣州警方查明被盜刷的503.2萬元資金正在被犯罪分子快速通過網(wǎng)上銀行向180多個(gè)銀行賬戶轉(zhuǎn)移資金，準(zhǔn)備分散提走。
警方立刻與銀行密切配合，對(duì)轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行圍追堵截，經(jīng)過與犯罪分子爭(zhēng)分奪秒的5個(gè)小時(shí)“保衛(wèi)戰(zhàn)”，凍結(jié)保住事主130多萬元資金安全。事主梁女士此時(shí)也才趕到廣州市公安局經(jīng)偵支隊(duì)門口。
破案
酒樓消費(fèi) 儲(chǔ)蓄卡信息被側(cè)錄
該案的關(guān)鍵作案工具就是盜刷所用的POS機(jī)，找到它的下落就可以循線突破。專案組找到安裝這部POS機(jī)的中山市某商店，店員卻說，“沒POS機(jī)”。
警方再找到POS機(jī)所屬的中山市某股份制商業(yè)銀行。原來，該銀行一名職員為謀取私利，偽造虛假資料，在網(wǎng)上販賣了該P(yáng)OS機(jī)。至于賣給誰，他也不清楚，只知道對(duì)方聯(lián)系用的QQ號(hào)和曾經(jīng)使用的一個(gè)電話號(hào)碼。但案發(fā)后，對(duì)方立即停用了該電話和POS機(jī)，這條線索到此似乎已經(jīng)中斷。
另一路辦案民警通過事主銀行卡的消費(fèi)記錄，確定了卡被盜取信息的可疑地點(diǎn)是深圳市某酒家，排查出該酒樓已離職的粵西籍員工陳某有重大嫌疑。但此時(shí)，陳某已不知去向。3月初，事主梁女士曾在這家酒店宴請(qǐng)員工，刷儲(chǔ)蓄卡消費(fèi)1000余元。而她的這張卡，資金流基本保持在500萬元左右。
兩條線索似乎都斷了。專案組重新將突破的目標(biāo)瞄準(zhǔn)POS機(jī)，圍繞犯罪嫌疑人購買POS機(jī)時(shí)的特征全方面排查，從大量的網(wǎng)絡(luò)、180多個(gè)銀行賬戶交易信息、ATM機(jī)交易記錄，以及30多家銀行的監(jiān)控錄像截取的100多張嫌疑人截圖照片比對(duì)中，最終研判出一個(gè)有組織、有預(yù)謀、人員眾多的克隆銀行卡盜刷犯罪團(tuán)伙。
作案
干票大的 180多個(gè)銀行賬戶分級(jí)提現(xiàn)
如今20歲的陳某亮對(duì)作案早有預(yù)謀。大約從15歲開始，他就跟隨同鄉(xiāng)從事電信詐騙活動(dòng)，隨著警方打擊力度加大，感覺到“創(chuàng)業(yè)艱難”，轉(zhuǎn)而投向更隱蔽、更高智商的克隆卡犯罪。他不滿足于“小錢”的獵取，準(zhǔn)備放長(zhǎng)線釣大魚，干一票大的。
“大料”被他等到。潛伏深圳某酒家近3個(gè)月的陳某，趁事主梁女士刷卡埋單，不僅側(cè)錄了該卡信息，還偷瞄得到銀行卡密碼�；氐矫姲卓寺≈瞥摄y行卡，經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)資金有503.2萬元。
隨后的近一個(gè)月，陳某亮都是帶著手下進(jìn)行套現(xiàn)準(zhǔn)備工作。他事先通過網(wǎng)絡(luò)虛擬空間，從中山市某股份制商業(yè)銀行職員手里購買了POS機(jī)，利用高科技手段破解了捆綁固話號(hào)碼限制移機(jī)的程序，將中山的POS機(jī)拿到茂名電白老家使用。
陳某亮還糾集兄弟老鄉(xiāng)“開工”：一路由他帶著在茂名老家附近的山頭上通過私拉電話線連接POS機(jī)和手提電腦上網(wǎng)；另一路派出十多名“車手”分赴廣州、東莞、湛江、陽江、茂名等地的銀行，準(zhǔn)備通過網(wǎng)上銀行將贓款分散轉(zhuǎn)賬到事先準(zhǔn)備的、冒用他人身份證件開戶的180多張銀行卡中進(jìn)行提現(xiàn)。
4月10日凌晨，陳某亮團(tuán)伙正式開工。他們先通過POS機(jī)分三次將503.2萬元?jiǎng)澋阶约赫莆盏你y行賬戶，再通過網(wǎng)上銀行將大額資金分成不等的180多筆小額資金，轉(zhuǎn)賬到180多個(gè)銀行賬戶或網(wǎng)絡(luò)支付寶賬戶。在短短的3個(gè)多小時(shí)內(nèi)，通過銀行柜員機(jī)提現(xiàn)近370萬元。
“少了130萬元！”陳某亮意識(shí)到警方已警覺并正在與自己“賽跑”，立即將作案用POS機(jī)、電腦及手機(jī)銷毀并丟棄到山下的水塘里，在分贓后分散潛伏了起來。
歷時(shí)三個(gè)月，專案組先后抓獲5名犯罪嫌疑人。另外5人因涉嫌北京一電信詐騙案，在6月24日被北京警方抓獲。至此，這個(gè)特大克隆盜刷銀行卡團(tuán)伙10名犯罪嫌疑人全部歸案。
